投資顧問会社（投資助言業）として日本最大規模の顧客数とメールマガジン読者数（27万7958人）を誇る株式会社FPOのFX・株式投資応援ブログです。

投資家が意識すべき3つのステージ

【動画あり】億プレーヤーになるまでの過程には段階的変化が求められる？初期ステージで悩む個人投資家がワンステップ上に行くために必要なこと

白石です。高確率を謳う投資手法や単刀直入に今こそ買うべき急騰期待株といった情報は、ネット上にもごまんと溢れかえっています。

が！どのステージの人に向けて発信している情報なのか不明瞭なものばかり。成功するために必要不可欠といえる、資金面からスポットをあてた投資家のステップアップについて解説されているものはほとんど見当たりません。

そこで、今回は株式投資家の成長過程で肝に銘じておきたいポイントを資金面から俯瞰してみていきたいと思います。

株式投資には段階というものがあります。資金量が増えていくことで投資家自身も変わっていかなければならないのです。つまり、資金に応じて投資方針やメンタルにいたるまで、変更、修正を加えていく必要がある！？

その部分を軽視あるいは無視していては、いかなる投資手法もどんな期待株も利益として還元されることは難しいということを、ここで知っておいてほしいと思うのです。

では、具体的に資金が増えるにしたがって、どのような思考の転換が投資家に必要とされるのか？

一般的にスタート段階と考えられる「〜500万円」クラス、投資家として分析や情報収集に高い関心を持つようになる「3000万円」クラス、長期的な資産形成まで視野に入れ安定性を考えられる「1億円」クラス、このように大きく3つのステージに分けて考えてみることにします。

 

1stステージ「〜500万円」クラス

初心者がいきなり1000万円以上で株式投資を始めることは考えにくい。もし、可能であっても控えるべきでしょう。リスクへの認識がまだまだ甘い段階では、500万円でも多いくらいです。やはり、慣れないうちは高額での売買はオススメできません。

株式投資の初期投資額として多いとされる100〜200万円でスタートした人たちにとって最初の目標はまず500万円！ただし、いきなり鼻息荒く意気込んで「500万にしたるで〜(･ω･´)！」となるのはいけません。

ひとつのモデルとして、このクラスにおいて資産を増やしていく過程は、そのすべてがリスク資産との付き合い方を学ぶステージという認識を持つことが重要です。多少の失敗が続いても、十分巻き返しが利くこのステージのうちに「市場心理」についての理解を精一杯深める努力をすべきです。

書籍で勉強するもよし（おすすめの書籍はコレ♪）、ネット検索すれば無料で公開されている良質な情報サイトなどもたくさんあります。

たとえば証券会社のログインページにも、ほぼリアルタイムで更新されるマーケット情報や便利な分析ツールなど、今やプロレベルといっていいほどの環境が整えられています。なので、売買の予定がなくても毎日一度はログインして見る癖をつけておくのもいい。毎日見るからこそ、変化に気づく目や相場観というものが少しずつでも養われるのです。

 

2ndステージ「3000万円」クラス

家が一軒立つほどの資金を運用するわけですから、少なくとも遊び感覚は脱していなければなりません。ある程度、利食いも損切りも経験してきており、単に漠然とお金を増やしたいという意識から、具体的な目的をもった投資へとシフトチェンジする人が多くなるのも、このステージと考えられます。

資金的に多くの銘柄をターゲットにすることができるため、楽しみの幅は増えますが、比例して資産管理の重要性が増してくるステージでもあります。各銘柄への資金配分をはじめ、部分的な利食いおよび損切りの判断も計画的に行う必要がでてきます。

また特定の銘柄に固執することなく、市場全体の流れやテーマ性なども考慮していかなければなりません。このステージからは全体の資金バランスを考えて、リターン獲得以上にリスク管理に注意を払う投資を考えていくことが求められます。

考えれば考えるほど悩ましいと感じるように、実際に多くの投資家の目の前にこのステージの壁が立ちはだかりますが、段階的にステージをクリアしてきた投資家であれば、3000万を超えてから1億までの道のりは思うほど遠くないでしょう。

 

3rdステージ「1億円」クラス

まさに周りの人たちに「成功者」と認められるfinalステージ、億り人！投資家としてのひとつのゴールの形かもしれません。

企業が10％成長で伸び続けるということは、年10％株価が上昇していくのが基本です。ということは、1億を超える大きな資金で投資できる人であれば、複利だけでも十分に増やしていくことができます。金持ちがさらに金持ちになっていくのは、こういう構造にあるともいえます。

ただし、慢心は禁物です。日々目まぐるしい売買をすることもないので、心理的には安定する反面、資金が大きく増えたことで気の緩みや慢心が生まれます。あいまいな計画、怠慢な分析作業といった具合に大雑把な投資になりがちになるのが、このステージの大きな落とし穴。

1stステージで1000株買うのにあれほど慎重になっていたことは、記憶の底に封印されているのか、すでに消失してしまっているのか。安易に大量の注文を入れるような杜撰さが見られると危険信号。

騰落率が同じであっても、資金額が大きい分、実額ベースでの差は相当なものになります。100万円の資金で10％の損失なら10万円ですが、1000万円の資金であれば100万円ということになります。もっとも気をつけるべきは、たった100万円の損失くらいと割り切ってしまうような感覚のズレです。

もちろん、初期ステージの段階から、しっかり利益を積み上げながらタフな投資メンタルを培ってきた人なら、大きく仕掛けるときにも確たる考えがあってのことでしょうし、万一思惑に反した動きとなってもパニックに陥らず、計画通り冷静に対処することができるはずです。

 

あなたは今どのステージにいるでしょうか？

小額資金の投資家が、ノンビリと企業の成長にあわせての複利だけで満足できるわけがありません。だったらどうすれば？できるかぎり短期で上昇期待の高い中小型株や品薄株に次々と乗り換えながら、資金効率を図るのみ！

資金が少なければヘッジファンドなどに逆立ちしたって勝てないのでは？と思う人もいるかもしれませんが、それは違います！というのも、大きな資金を運用する彼らにとっては、そういった株を買いにくい理由があるのです。

大きく仕掛けたところで、自分たちの買いだけで株価を大きく吊り上げてしまうことになり、それ以上の買い手がつかなくなる。割安感のなくなった株をいったい誰が買うというのでしょう？売り逃げられないものには手を出してこない？！つまり、彼らとは戦うステージが違うのです。

にもかかわらず、場違いなところで勝負を挑むから返り討ちに合う？！あらゆる面で準備不足のまま果敢に挑みかかっても、希望する成果が得られないどころか持ち込んだ資金をすっかり奪われるだけです。

私たちが意識しておかなければならないのは、ステージにあわせた投資手法や考え方で相場にのぞまなければならないということです。どうぞ無謀な投資で一足飛びに大儲けしてやろうなんて急くことなく、投資家憧れの「億プレーヤー」になるまでの過程を大切にしてください。

 

個人投資家がワンステップ上に行くために

「ヘッジファンド的なところに助言する銘柄と個人投資家に助言する銘柄とは全然違いますよ！」

以下は、株歴40年の藤ノ井先生に「投資家の棲み分け」について、お話をうかがったときの映像です。NGワードが相変わらず飛び出しましたが、ピー音でシャットアウト。（汗）

※予定にない突然の収録だったので、ちょっと騒がしいのはご容赦ください。(^∧^)

自分がどのステージにいるのか理解できていない人は意外に多いようで、ひとつ上のステージで実践すべき売買スタイルでがむしゃらに攻め続けている。身の程知らずとマーケットからはじき出されても文句は言えません。

投資家の課題は勝負をかけるステージを間違えてはならないということです。比較的初期のステージで悩んでいる投資家が多いのは、この点について意識されていないことが原因と考えることもできそうです。

資産とともに自分自身も成長していくことが投資家としての理想です。